呂芳榕
榮譽會計師
A:1.先編出公司的每月現金收支預測表.
2.每月現金的結餘、不足,一目了然後,就知道什麼時候會缺資金.
3.缺資金時,再考慮可使用資源,例如增加銀行借款、股東借款、現金增資...等。
4.增加銀行借款,申請手續可能要三佪月;現金增資手續可能要一個月。
(針對上述諮詢問題,係由經濟部中小及新創企業署「強化中小企業財務能力計畫」(112年度委託執行單位:中華民國全國創新創業總會)之榮譽會計師本著自身財會專業予以回覆問題,惟因網路文字表達有時不見得可充分說明本意,如您針對回覆文字有所疑惑,或產生更深入相關財會問題,建議可直接與本計畫工作團隊聯繫,本團隊將了解您的問題及企業基本資料後,協助詢問榮譽會計師後再行回覆,亦可提供現場/視訊諮詢及進階診斷服務,執行團隊聯繫電話:(02)23328558 #351劉專員)
蔡日騰
榮譽會計師
A:公司的資金預算管理, 主要在於公司所處行業特性, 授信政策及付款政策, 以及營業週期等等, 而需要以多久期間, 則需視各種不同因素而定, 因此建議可以按每日或每月編制現金收支表, 以了解公司未來的現金流入以及現金流出, 如此就可以知道未來哪個時點需要資金, 以及需要多少資金, 另外, 也可以知道公司有多少閒置資金可以利用。
(針對上述諮詢問題,係由經濟部中小及新創企業署「強化中小企業財務能力計畫」(112年度委託執行單位:中華民國全國創新創業總會)之榮譽會計師本著自身財會專業予以回覆問題,惟因網路文字表達有時不見得可充分說明本意,如您針對回覆文字有所疑惑,或產生更深入相關財會問題,建議可直接與本計畫工作團隊聯繫,本團隊將了解您的問題及企業基本資料後,協助詢問榮譽會計師後再行回覆,亦可提供現場/視訊諮詢及進階診斷服務,執行團隊聯繫電話:(02)23328558 #351劉專員)