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標題財務風險管理(2018-09-04)
姓名蔡 先生/小姐
行業別J大類【文化、運動、休閒及其他服務業】
區域台中市
問題企業財務風險管理應如何進行?
回覆財會專業顧問蔡淑惠
回覆內容您好!財務風險管理1.籌資風險,企業舉借資金,應避免以短支長,切勿將短期借款支用長期投資,當債權人不予以授信,或抽銀根,易造成資金周轉不靈。2.資金風險,應收帳款應快快收回,避免呆帳或一昧追求營收的成長,但應收帳款卻積壓過多資金。3.投資風險,投資金額一般都會是大金額,投資前應審慎評估該投資之回收期間及未來之現金流量。

(針對上述諮詢問題,係由經濟部中小企業處「中小企業營運與融資協處計畫」(110年度委託執行單位:中華民國全國創新創業總會)之榮譽會計師/財務顧問本著自身財會專業予以回覆問題,惟因網路文字表達有時不見得可充分說明本意,如您針對回覆文字有所疑惑,或產生更深入相關財會問題,建議可直接與本計畫工作團隊聯繫,本團隊可安排榮譽會計師提供1對1現場諮詢或直接到場診斷服務,竭誠為您服務,執行團隊聯繫電話:(02)23328558 #399,或可聯繫經濟部中小企業處馬上辦服務中心免付費專線:0800-056-476。)
回覆時間2018-10-31
回覆財會專業顧問吳文勝
回覆內容簡單說財務風險管理就是要有正數之現金流量(現金流入大於現金流出)。常有企業有賺錢,但現金週轉有問題,造成黑字(有獲利)倒閉。因此,除自有資金外,應與銀行建立融資管道,且應收帳款授信期間縮短,應付帳款還款期間拉長,以確保公司資金運用充足,就可降低財務風險。

(針對上述諮詢問題,係由經濟部中小企業處「中小企業營運與融資協處計畫」(110年度委託執行單位:中華民國全國創新創業總會)之榮譽會計師/財務顧問本著自身財會專業予以回覆問題,惟因網路文字表達有時不見得可充分說明本意,如您針對回覆文字有所疑惑,或產生更深入相關財會問題,建議可直接與本計畫工作團隊聯繫,本團隊可安排榮譽會計師提供1對1現場諮詢或直接到場診斷服務,竭誠為您服務,執行團隊聯繫電話:(02)23328558 #399,或可聯繫經濟部中小企業處馬上辦服務中心免付費專線:0800-056-476。)
回覆時間2018-09-05
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