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標題週轉金(2018-04-30)
姓名單 先生/小姐
行業別Z大類【其他未分類業】
區域高雄市
問題本公司是屬於商仲貿易,週轉金的需求較大,客戶要買貨,我們需要先付款給廠商完成後寄到對方手中,要次月底才貨款。
回覆財會專業顧問
回覆內容您好~ 應收帳款的週期,在現存產業上仍常見,唯一能解套方式僅有,與銀行申貸短期週轉性貸款額度,但仍需參考該企業多項資訊,才能做適合評估建議,建議申請:108年度【中小企業】營運與【融資】協處計畫,聯繫:青創總會財輔組 (02)2332-8558*332,將有專人服務。並會於7日內派遣專業顧問,前往協助評估。

(針對上述諮詢問題,係由經濟部中小企業處「中小企業營運與融資協處計畫」(110年度委託執行單位:中華民國全國創新創業總會)之榮譽會計師/財務顧問本著自身財會專業予以回覆問題,惟因網路文字表達有時不見得可充分說明本意,如您針對回覆文字有所疑惑,或產生更深入相關財會問題,建議可直接與本計畫工作團隊聯繫,本團隊可安排榮譽會計師提供1對1現場諮詢或直接到場診斷服務,竭誠為您服務,執行團隊聯繫電話:(02)23328558 #399,或可聯繫經濟部中小企業處馬上辦服務中心免付費專線:0800-056-476。)
回覆時間2019-04-22
回覆財會專業顧問黃鋒榮
回覆內容您好,您的問題在於資金周轉,由於是接單外銷貿易,所以先評估應收帳款周期與平均需要資金額度,以公司名義先向主要往來銀行申請一定額度的信用或應收帳款擔保之短期貸款,當公司接到訂單後需要資金時,即請銀行撥款,如收到貨款或有多餘資金時即予償還,以解決資金周轉與貸款成本之壓力。

(針對上述諮詢問題,係由經濟部中小企業處「中小企業營運與融資協處計畫」(110年度委託執行單位:中華民國全國創新創業總會)之榮譽會計師/財務顧問本著自身財會專業予以回覆問題,惟因網路文字表達有時不見得可充分說明本意,如您針對回覆文字有所疑惑,或產生更深入相關財會問題,建議可直接與本計畫工作團隊聯繫,本團隊可安排榮譽會計師提供1對1現場諮詢或直接到場診斷服務,竭誠為您服務,執行團隊聯繫電話:(02)23328558 #399,或可聯繫經濟部中小企業處馬上辦服務中心免付費專線:0800-056-476。)
回覆時間2018-05-01
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