呂芳榕
榮譽會計師
A:收入-成本-費用=利潤;要先確認什麼時候需要付成本、付費用,用excel按日期展開,另外,何時可收錢,可收多少,亦記錄在該表裡面。此時就很清楚,何時要用錢,收入夠不夠支付,如果不夠,銀行有沒有額度可借款、股東願不願意按比例提供週轉金、有沒有其他資金來源。可以的話,留多一點備用金,以避免收入未如期收到,而要如期支付成本或費用的情況發生(付款信用很重要)。另外,您可以至中小企業網路大學校的課程進修,應可以讓您在資金操作上更加有信心。
(針對上述諮詢問題,係由經濟部中小及新創企業署「強化中小企業財務能力計畫」(112年度委託執行單位:中華民國全國創新創業總會)之榮譽會計師本著自身財會專業予以回覆問題,惟因網路文字表達有時不見得可充分說明本意,如您針對回覆文字有所疑惑,或產生更深入相關財會問題,建議可直接與本計畫工作團隊聯繫,本團隊將了解您的問題及企業基本資料後,協助詢問榮譽會計師後再行回覆,亦可提供現場/視訊諮詢及進階診斷服務,執行團隊聯繫電話:(02)23328558 #351劉專員)