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標題財務缺口(2016-04-08)
姓名許 先生/小姐
行業別F大類【批發、零售及餐飲業】
區域台中市
問題企業門市買賣業,無法每月對廠商或客戶請款,這樣的財務缺口應該如何處理?
回覆財會專業顧問呂芳榕
回覆內容自己試著編一下資金預估表,每月有多少現金銷售30,有多少隔月才能收款50,有多少兩個月才能收款40,同時預估每月薪資、水電、現金進貨...有多少15,本月進貨下月付款有多少70,有多少三個月付款也可以30,則可以算出財務缺口的總金額。第一月=收30-付15=余15;第二月=1月余15+收50-70=不足5,則要開始想辦法;例如股東借錢給公司週轉、將要付款的金額往後延、請客戶先開支票給公司去貼現、運用應收帳款向銀行申請融資...等,總之,心中先盤算差額,再逐一想辦法.以上

(針對上述諮詢問題,係由經濟部中小企業處「中小企業營運與融資協處計畫」(110年度委託執行單位:中華民國全國創新創業總會)之榮譽會計師/財務顧問本著自身財會專業予以回覆問題,惟因網路文字表達有時不見得可充分說明本意,如您針對回覆文字有所疑惑,或產生更深入相關財會問題,建議可直接與本計畫工作團隊聯繫,本團隊可安排榮譽會計師提供1對1現場諮詢或直接到場診斷服務,竭誠為您服務,執行團隊聯繫電話:(02)23328558 #399,或可聯繫經濟部中小企業處馬上辦服務中心免付費專線:0800-056-476。)
回覆時間2016-04-29
回覆財會專業顧問蔡佳瑜
回覆內容許 先生/小姐您好,建議先了解無法每月對廠商或客戶請款的原因,如需短期資金週轉,可以例用有些單位去申請,例如青年創業貸款問與答。如果有與客戶談好應收帳款期間,建議至少要準備一定期間的營運資金。

(針對上述諮詢問題,係由經濟部中小企業處「中小企業營運與融資協處計畫」(110年度委託執行單位:中華民國全國創新創業總會)之榮譽會計師/財務顧問本著自身財會專業予以回覆問題,惟因網路文字表達有時不見得可充分說明本意,如您針對回覆文字有所疑惑,或產生更深入相關財會問題,建議可直接與本計畫工作團隊聯繫,本團隊可安排榮譽會計師提供1對1現場諮詢或直接到場診斷服務,竭誠為您服務,執行團隊聯繫電話:(02)23328558 #399,或可聯繫經濟部中小企業處馬上辦服務中心免付費專線:0800-056-476。)
回覆時間2016-04-08
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